Conseil Capital Plus offre une gamme complète de services en gestion de patrimoine, conseil financier, courtage en assurance, optimisation fiscale et structuration patrimoniale.
VOUS
Nous accompagnons nos clients par un conseil personnalisé afin de protéger, développer et transmettre leur patrimoine.
Assurance-vie • Compte-titres • PEA • Private Equity • SCPI
Nous construisons pour chaque client une allocation d’actifs personnalisée, adaptée à sa situation, à ses objectifs et à son horizon d’investissement.
Chaque portefeuille est conçu sur mesure, au sein d’une assurance-vie, d’un compte-titres ou d’un PEA, et peut associer différentes classes d’actifs : fonds actions ou obligataires, produits structurés, SCPI ou Private Equity.
Notre accompagnement repose sur une compréhension globale des objectifs financiers et personnels de nos clients. Nous mettons ainsi en œuvre une gestion proactive, visant à rechercher la performance tout en tenant compte du niveau de risque accepté et du temps disponible pour atteindre les objectifs définis.
PER individuel • PER collectif • PER obligatoire • Capital et rentes
Nous accompagnons nos clients dans la constitution de revenus complémentaires destinés à préserver leur niveau de vie lors de leur cessation d’activité.
Selon le dispositif sélectionné et l’origine des versements, l’épargne retraite peut bénéficier d’un cadre fiscal favorable, notamment par la déduction des versements volontaires. À terme, la liquidation de l’épargne retraite se fait en capital, en rente ou selon une combinaison des deux.
Une planification anticipée et une gestion financière adaptée à l’horizon de placement permettent de lisser l’effort d’épargne et d’optimiser la stratégie de retraite.
SCPI • OPCI • Location meublée • SCI • Déficit foncier • Malraux • Monuments historiques • Denormandie • Girardin outre-mer
Nous accompagnons nos clients dans la sélection et la structuration de leurs investissements immobiliers, en intégrant les dimensions patrimoniales, juridiques, fiscales et financières propres à chaque situation.
Notre analyse porte sur la qualité et l’emplacement du bien, sa rentabilité, son mode de détention, son financement, les frais associés et ses incidences fiscales, de l’acquisition jusqu’à la cession.
Cette approche globale permet d’anticiper les risques et d’inscrire chaque opération dans une stratégie patrimoniale cohérente et personnalisée.
Analyse des actifs et passifs • Taux effectif d’imposition • Stratégie fiscale • Holding patrimoniale • SARL de famille • SCI & SC patrimoniale
Le bilan patrimonial établit une analyse complète de la situation personnelle, financière, immobilière, professionnelle et fiscale.
Il permet de mesurer la charge fiscale globale supportée par le foyer, d’apprécier le taux effectif d’imposition applicable aux revenus et au patrimoine, puis d’identifier les équilibres, les risques et les opportunités d’optimisation.
Cette étude peut conduire à réorganiser la détention des actifs, les modalités de financement ou les structures patrimoniales afin d’améliorer la gestion du patrimoine, d’en maîtriser durablement la fiscalité et d’en préparer la transmission.
Donation • Démembrement • Clauses bénéficiaires • Pacte Dutreil
Selon le lien de parenté, les droits de succession peuvent atteindre 60 % de la valeur nette transmise. Une stratégie anticipée permet d’organiser la transmission du patrimoine tout en maîtrisant son coût fiscal.
Nous élaborons des solutions personnalisées associant donations, démembrement de propriété, assurance-vie et, pour les transmissions d’entreprise, pacte Dutreil.
Notre approche vise à concilier optimisation fiscale, sécurité juridique et préservation du patrimoine familial, dans le respect des objectifs et de la situation de chaque client.
Une stratégie successorale efficace dépend d’objectifs clairs et d’une mise en place anticipée.
Assurance emprunteur • Assurance décès • Mutuelle santé
La prévoyance privée permet de protéger la famille, les revenus et le patrimoine du souscripteur contre les conséquences financières des aléas de la vie.
L’assurance emprunteur sécurise le remboursement d’un crédit en cas notamment de décès, d’invalidité ou d’incapacité de travail.
L’assurance décès prévoit le versement d’un capital ou d’une rente aux bénéficiaires désignés afin de préserver leur équilibre financier.
La mutuelle santé complète les remboursements de l’Assurance maladie pour limiter le reste à charge sur les dépenses de santé.
Des garanties de prévoyance peuvent compenser une perte de revenus en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité.
Le niveau de couverture doit être adapté à la situation familiale, professionnelle, financière et patrimoniale de chacun.
Une analyse personnalisée permet d’identifier les risques insuffisamment couverts et de mettre en place les protections les plus pertinentes.
